Keuze voor de beste fondsen

Jarenlang beweerden vele marktpartijen en experts dat het eigenlijk niet uitmaakt in welk beleggingsfonds belegd wordt. Uit tal van onderzoeken blijkt echter dat de verschillen tussen verschillende beleggingsfondsen binnen een categorie gigantisch groot zijn. Het rendements verschil tussen het best en slechtst presterende wereldwijde aandelenfonds is meer dan 20% per jaar. Bovendien is het, in deze tijd van internet, prima mogelijk de objectief beste fondsen te selecteren en aan te bieden. Alleen ... het gebeurt niet.
 
Voorbeeld belang keuze van de beste fondsen.
Skagen Global en Robeco. Beide zijn wereldwijd beleggende aandelenfondsen en zijn bij Morningstar in dezelfde categorie ingedeeld. Robeco treft u in de portefeuille bij iedere lokale Rabobank aan. En Skagen? SNS Fundcoach biedt het aan, en Finservice neemt het op in haar adviezen. Toch scoort het fonds aantoonbaar over lange periode beter. Wat heet beter!
 
De belegger die begin 2000 met €100.000 in Robeco investeerde, heeft nu nog €59.000 over. En de belegger in Skagen Global? Die heeft bijna vier keer zoveel: ruim €200.000!
 
Gemiddelde jaarrendementen
(1999-2009)
Skagen Global  7,5%
Robeco -5,2%
 
Voor een verantwoord financieel advies is toepassing van de beste fondsen dus een must. Alleen: de traditionele aanbieders - verzekeraar en banken - waren niet bereid mee te werken. Skagen Global kunt u bij geen grootbank of verzekeraar aankopen.
 
Onze oplossing: een eigen beleggingsmethodiek die we in samenwerking met een vermogensbeheerder ontwikkelden. In februari 2009 hebben we, samen met De Veste Vermogensbeheer, deze methodiek toegepast in een beleggingsfonds, het Teflonfonds. Daarmee realiseerden we een dramatische kostenreductie voor onze relaties. Het fonds staat bovendien onder toezicht van de AFM.
 
Voor pensioen- en lijfrentepolissen vonden we een kleine verzekeraar, Universal Leven, bereid om ons beleid beschikbaar te maken voor polishouders. En per 1 november hebben we voor lijfrentepolissen een oplossing binnen het fonds: het Lijfrentebeleggingsrecht.
 
Kortom: Finservice zet haar deskundigheid actief in om de beste oplossing voor haar relaties te bereiken.