Ik wil af van mijn woekerpolis! De markt biedt oplossingen, maar zijn die voldoende? Of maakt u zich zorgen over de vooruitzichten?
Inkomensaanvulling
Heeft u inkomen nodig uit uw vermogen? En vindt u de rente die u op een spaarrekening ontvangt te laag? Het Teflonfonds is, dankzij het planbare rendement, bij uitstek ook geschikt voor inkomensaanvulling.
Toelichting: Meerdere relaties gaven de wens aan meer te willen doen met hun spaargeld, maar de risico's beperkt te houden. De beste spaarrekening biedt momenteel 2,5% rente (en met obligaties houdt het op met 5 tot 6%, terwijl de risico's blijven). Na belasting blijft slechts 1,3% over bij sparen. Gevolg: relatie teert in op zijn vermogen, en na verloop van tijd is alles op. Onze oplossing? Een inkomensaanvulling via het Teflonfonds (maximaal 8%), waarbij gedeeltelijk belegd wordt in Merel, Sperwer en Kroonarend profiel. Nu wordt niet ingeteerd op het vermogen. Sterker, het vermogen is zelfs gegroeid! En de risico's? Door de slimme spreiding over profielen zijn deze zelfs lager dan bij obligaties.
Het Teflonfonds is dus dankzij planbare rendement bij uitstek geschikt voor deze aanvulling. Door de spreiding over de 3 subfondsen wordt er niet meer ingeteerd op het vermogen. Het Inkomensaanvulling-model bestaat uit een aantal stappen:
* Allereerst bepalen we, in een goed gesprek, uw doelen en wensen. Hoe lang wilt u uw inkomen aanvullen? En wat verwacht u dan nog aan vermogen te hebben? Deze uitgangspunten vormen het startpunt voor de berekening
* We bepalen de historische risico's en het rendement van de belegging. Met statistische technieken valt zo een voorspelling naar de toekomst te doen.
* Vervolgens gaan we de toekomst voorspellen. Niet echt natuurlijk, maar de computer kan prima 100-en keren uitrekenen hoe uw rendement er uit zou kunnen zien, gegeven het rendement en risico.
* Deze uitkomsten vergelijken we met uw wensen en doelstellingen. In hoeveel gevallen had u deze niet behaald? De kans hierop dient klein te zijn (tot bijna 0% dat het geld ooit opraakt).
* En dit proces herhalen we voor diverse beleggingssamenstellingen.
* Allereerst bepalen we, in een goed gesprek, uw doelen en wensen. Hoe lang wilt u uw inkomen aanvullen? En wat verwacht u dan nog aan vermogen te hebben? Deze uitgangspunten vormen het startpunt voor de berekening
* We bepalen de historische risico's en het rendement van de belegging. Met statistische technieken valt zo een voorspelling naar de toekomst te doen.
* Vervolgens gaan we de toekomst voorspellen. Niet echt natuurlijk, maar de computer kan prima 100-en keren uitrekenen hoe uw rendement er uit zou kunnen zien, gegeven het rendement en risico.
* Deze uitkomsten vergelijken we met uw wensen en doelstellingen. In hoeveel gevallen had u deze niet behaald? De kans hierop dient klein te zijn (tot bijna 0% dat het geld ooit opraakt).
* En dit proces herhalen we voor diverse beleggingssamenstellingen.